數(shù)據(jù)合規(guī)思維能力培養(yǎng)培訓(xùn)課程培訓(xùn)

?課程對(duì)象：

商業(yè)銀行管理人員、數(shù)字金融/產(chǎn)品創(chuàng)新部門人員

分組安排：建議 60 人分成 8-10 組，每組 6-8 人，按照每一講的作業(yè)評(píng)

分進(jìn)行 PK。

課程大綱/要點(diǎn)：

第一講：銀行關(guān)鍵變革與金融科技發(fā)展

時(shí)間安排：2 課時(shí)，其中 1.5 課時(shí)講授，0.5 小時(shí)討論答疑；?

（一）銀行發(fā)展簡(jiǎn)史與關(guān)鍵變革。

1、銀行發(fā)展的標(biāo)志性事件。

2、影響銀行業(yè)務(wù)的關(guān)鍵因素。

3、如何理解信息化與數(shù)字化。

（二）人工智能的發(fā)展與方向。

1、大數(shù)據(jù)與數(shù)據(jù)發(fā)展；

2、機(jī)器學(xué)習(xí)與深度學(xué)習(xí)；

3、AI 未來(lái)發(fā)展方向。

（三）金融科技的定義與內(nèi)涵。

1、金融科技定義；

2、金融科技三個(gè)發(fā)展階段

3、金融科技的本質(zhì)與內(nèi)涵

（四）金融科技的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。

1、金融科技帶來(lái)的三大機(jī)遇；

2、金融科技轉(zhuǎn)型面臨的難題與挑戰(zhàn)。

3、《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型指導(dǎo)意見(jiàn)》對(duì)銀行的影響。

課程作業(yè)：從銀行變革關(guān)鍵因素、數(shù)字化轉(zhuǎn)型指引等角度，選出過(guò)去十版權(quán)所有?翻印必究！?2 / 4

年里中國(guó)銀行最優(yōu)秀的銀行產(chǎn)品或服務(wù)，并簡(jiǎn)要闡述理由。?

產(chǎn)出：分組分析報(bào)告。?

第二講：數(shù)據(jù)治理及數(shù)據(jù)合規(guī)

時(shí)間安排：2 課時(shí)，其中 1.5 課時(shí)講授，0.5 小時(shí)討論答疑；?

（一）數(shù)據(jù)分類與定義。

1、主數(shù)據(jù)。

2、交易數(shù)據(jù)。

3、參考數(shù)據(jù)。

4、元數(shù)據(jù)。

5、統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)。

（二）數(shù)據(jù)治理與發(fā)展階段。

1、數(shù)據(jù)治理的定義。

2、數(shù)據(jù)治理的四大發(fā)展階段。

3、數(shù)據(jù)治理方向。

（三）數(shù)據(jù)合規(guī)相關(guān)政策解讀。

1、《數(shù)據(jù)安全法》。

（1）分類分級(jí)保護(hù)制度。

（2）數(shù)據(jù)處理者的合規(guī)義務(wù)。

（3）覆蓋數(shù)據(jù)全生命周期的數(shù)據(jù)安全管控。

2、《個(gè)人信息保護(hù)法》。

（1）核心原則與個(gè)人信息處理。

（2）侵犯公民個(gè)人信息罪解析。

3、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》。

4、《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管數(shù)據(jù)安全管理辦法（試行）》。

課程作業(yè)：評(píng)估日常工作可能出現(xiàn)的數(shù)據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，結(jié)合監(jiān)管政策給

出具體的風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)使用措施。?

產(chǎn)出：分組分析報(bào)告。?

版權(quán)所有?翻印必究！?3 / 4

第三講：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)分析

時(shí)間安排：2 課時(shí)，其中 1.5 課時(shí)講授，0.5 小時(shí)討論答疑；?

（一）外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)。

1、網(wǎng)絡(luò)攻擊（典型案例：銀行 APP 漏洞）。

2、盜取銀行資金（典型案例：CARBANAK）。

3、盜取客戶信息（拖庫(kù)、洗庫(kù)和撞庫(kù)）。

4、外部團(tuán)伙詐騙（典型案例：四川房貸詐騙案）。

（二）內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)。

1、通過(guò)技術(shù)手段盜取銀行資金（典型案例：編寫病毒植入系統(tǒng)盜取銀行資金）。

2、盜取客戶敏感信息（典型案例：內(nèi)部員工爬取客戶信息）。

3、故意對(duì)外提供/泄露客戶敏感信息。

4、行為未經(jīng)授權(quán)。

（三）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

1、互聯(lián)網(wǎng)下聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控難點(diǎn)。

2、典型案例剖析：某行泄露客戶隱私事件。

（四）監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。

1、金融科技發(fā)展與監(jiān)管。

2、互聯(lián)網(wǎng)存款監(jiān)管要求。

3、互聯(lián)網(wǎng)貸款監(jiān)管要求。

課程作業(yè)：圍繞一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，分析數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中面臨的各類分析。?

產(chǎn)出：分組分析報(bào)告。?

第四講：銀行三道線數(shù)字化轉(zhuǎn)型與智能應(yīng)用

時(shí)間安排：2 課時(shí)，其中 1.5 課時(shí)講授，0.5 小時(shí)討論答疑；?

（一）銀行三道線數(shù)字化轉(zhuǎn)型框架。

（二）銀行一道線數(shù)字化轉(zhuǎn)型應(yīng)用。

1、生物識(shí)別。

2、大數(shù)據(jù)征信。

3、客戶畫像。版權(quán)所有?翻印必究！?4 / 4

（三）銀行二道線數(shù)字化轉(zhuǎn)型應(yīng)用。

1、智能反欺詐。

2、智慧合規(guī)。

3、智能授信。

（三）銀行內(nèi)審智能化轉(zhuǎn)型。

1、員工風(fēng)險(xiǎn)畫像。

2、機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)畫像。

課程作業(yè)：結(jié)合課程知識(shí)，形成一個(gè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的產(chǎn)品思路。?

產(chǎn)出：數(shù)字化產(chǎn)品思路。?